Криптовалюта Wrapped Bitcoin: обзор токена WBTC

Криптовалюта Wrapped Bitcoin: обзор токена WBTC
0

Рост стоимости Bitcoin увеличивает его капитализацию, но затрудняет переводы. Хотя комиссия BTC за байт информации остаётся на том же уровне, плата за транзакцию в сети с 10$ подбирается к 100$. Это мешает полноценно использовать Биткоин, и лишает его возможности участвовать в растущем секторе DeFi (децентрализованных финансов), где все операции проходят он-чейн. 

Wrapped Bitcoin (WBTC) – простое решение проблемы. Помещая оригинальный BTC в обёртку, можно перемещать его в сетях Ethereum и Tron, значительно экономя на комиссиях.

Принцип работы WBTC

Главным кастодианом выступает компания BitGo. Она основана в 2013 году, в Калифорнии. Известна услугами страхования средств (до 500 млн. $), глубокими холодными хранилищами с мультиподписью и службой восстановления ключей. Активы регулярно проверяются надзорными органами и BitGo следует всем нормам AML, KYC. В 2021 году приобретена Galaxy Digital за 1,2 млрд. $.

image

Не только законный покровитель обеспечивает Wrapped Bitcoin. Управление осуществляется сообществом, членами DAO (децентрализованной автономной организации). Завернуть в обёртку BTC и эмитировать токен WBTC могут мерчанты: компании, что отчитываются перед BitGo (AirSwap, DeversiFi, Kyber, Ren, DDEX, GOPAX, Loopring, Maker, AAVE, 0x, Dharma, Alameda Research, Cobo, CoinList и другие).

WBTC – стейблкоин, ведь его цена привязана к рыночной цене BTC (возможны небольшие отклонения). Соглашение об этом достигается само по себе, рынком – доверие к BitGo и тому, что на каждый полученный Биткоин он не выпустит ни больше ни меньше WBTC, чем получил, приводит к согласованности игроков.

Чтобы защититься от вреда в ситуации, когда мерчант был взломан или скомпрометирован, минтинг новых коллатеризированых Биткоинов требует мульти-подписи от нескольких компаний-институтов. Ключевые действия не могут быть приняты голосом одного сервиса.

Количество WBTC в обращении с мая по август 2020 выросло на 1000% (во время DeFi Summer) и ещё в 600% с октября по май 2021. Как минимум 170 тыс. оригинальных Биткоинов временно обёрнуты (около 1% от добытых BTC).

Официальный сайт – WBTC.network (стартовал в январе 2019).

Как создаются токены

Для выпуска новых монет пользователь обращается к мерчанту, проходит процедуру верификации личности и переводит на адрес мерчанта BTC. Заключается смарт-контракт, и клиент получает взамен эквивалент WBTC (сервис минтит ERC-20 токен в сети Ethereum или Tron. Если пользователь решает забрать свои BTC обратно (Unwrap), он высылает мерчанту WBTC, тот «сжигает» их и возвращает эквивалент BTC.

image

Сжигание (Token Burning) – это отправка монет на адрес, к которому нет доступа даже у вас, и если кто и отгадает от него приватный ключ, то с таким успехом он может отгадать приватные ключи всей сети. Например в сети Эфириума, для сжигания популярен адрес 0x0000000000000000000000000000000000000000.

Получить WBTC можно ещё проще, без прохождения KYC и связи с мерчантом. Для этого потребуются токены в сети Ethereum или Tron. Посетите любую из децентрализованных бирж (DEX), и вы найдёте токен при выборе направления.

Купить или продать Wrapped Bitcoin за рубли через любой банк или платёжную систему можно в Кошельке. Выберите эту монету в разделе P2P обмена, подберите подходящего продавца для безопасной конвертации, или сами станьте продавцом.

Где используют WBTC

Снижение комиссий после переноса стоимости BTC в более экономичную сеть Ethereum – лишь фундамент для его дальнейшего применения.

DeFi сектор требует ликвидности, и Bitcoin может отражать ценность и выступать в роли децентрализованного стейблкоина, не хуже чем Tether (USDT). Трейдеры и инвесторы на основании своей стратегии могут брать его взаймы или одалживать под проценты на площадках (AAVE, Compound), не выходя за пределы экосистемы.

Чтобы быстро заполучить WBTC, нужно сделать своп на DEX бирже. Это направление всегда занимает ключевые позиции по размеру комиссий и объему ликвидности соответственно (в паре с ETH, WETH, USDC). А значит АММ, предоставляя эту пару для торговли, получают с комиссий доходность в виде криптовалюты Wrapped Bitcoin.

Плюсы и минусы Wrapped Bitcoin

Преимущества:

  • Все транзакции общедоступны, отслеживаются на странице Dashboard официального сайта WBTC.network и в блокчейне. Показано сколько токенов в циркуляции и на адресах у кастодиана (вкладка Proof of Assets), для сравнения.
  • Легко масштабируется на сколько угодно сетей.
  • Снижает расходы на переводы в десятки (ETH) и сотни (TRX) раз.
  • Приносит доход при предоставлении ликвидности в паре с другим криптоактивом.
  • Используется как инструмент для займа в децентрализованных лендинг протоколах и приносит доход с регулируемым уровнем риска.
  • Может путешествовать по сети без необходимости проходить KYC процедуру каждому покупателю и держателю. Верификация происходит на входе и на выходе.

Недостатки:

  • Не конвертируется обратно в BTC без участия централизованного кастодиана.
  • Имеет небольшое расхождение в цене с оригинальным среднерыночным BTC (но стремится к 1:1).
  • Безопасность токена зависит на 100% от сети, где он циркулирует. В данном случае – блокчейна Ethereum или Tron.

Кошелёк для хранения WBTC

Мы поддерживаем ERC-20 токены и постоянно расширяем список монет, доступных для депозита, вывода или свопа.

Перейдите в категорию «Онлайн» после авторизации в Кошельке, и выберите вкладку «Ввод». Вы получите уникальный адрес для пополнения кошелька криптовалютой WBTC. Затем можно отправить его на другой адрес на вкладке «Вывод».

Обменяйте WBTC на фиатную или электронную валюту в любой платёжной системе СНГ на P2P площадке Кошелька. Операции защищены: продавцы проходят верификацию и получают отзывы.

Будучи кастодиальным сервисом, Кошелёк позволит вернуть вам доступ к криптовалюте, даже если вы потеряете пароль, доступ к почте или устройство. В настройках безопасности целый набор инструментов: верификация, белый список, 2ФА.

от РЕДАКЦИЯ
Регистрируясь, вы акцептуете Оферту
Товарный знак Кошелёк.ру принадлежит
ООО "Кошелёк.ру" (ИНН 7811454512)
[email protected]
8(800)55555-89 для звонков по РФ
+7(900)55555-89 для международных звонков и мессенджеров