Обзор криптовалюты BNB

Обзор криптовалюты BNB
0

Binance Coin (BNB) – токен криптовалютной биржи Binance. Изначально выпущен в виде ERC-20 в сети Ethereum, а позже стал доступен и в собственных сетях: Binance Chain (BEP-2) и Binance Smart Chain (BEP-20).

С увеличением объема торгов на бирже и роста популярности сети, капитализация BNB существенно выросла. В 2021 году токен занял место среди 5 лучших цифровых активов.

Что за валюта Binance Coin

Токен создан для усиления экосистемы Бинанс. Компания постоянно расширяет сферу способов его применения. Холдеры поощряются ежеквартальным сжиганием: биржа совершает «байбэк» на часть от своих доходов, повышая курс BNB.

Комиссии для трейдеров становятся меньше, если они оплачивают её монетой BNB. Скидка составляет 25%, независимо от объема торгов. Это применимо и к децентрализованной бирже Binance DEX. С годами размер скидки должен постепенно снижаться: 50%, 25%, 12,5%, 6,25%...

За нативные токены можно купить новые криптовалюты во время токенсейлов, что проводит Binance Launchpad.

Оплата транзакций в сетях Binance Chain и Binance Smart Chain требует некоторого газа в виде BNB, подобно тому как ETH используется в Ethereum сети.

Предоставляя ликвидность, давая взаймы, размещая монету в пулах и фермах можно получать пассивный доход.

Различные интернет-магазины, букинг сервисы (отели, перелёты), пожертвования принимают Binance Pay и Binance Card в качестве оплаты.

Удержание токена в кошельке в целях долгосрочного инвестирования, если ваш взгляд совпадает с курсом следования платформы.

Техническая реализация

BNB – цифровая валюта в нескольких децентрализованных сетях. 

Консенсус в блокчейне Binance Smart Chain, где ведётся учёт всех транзакций, достигается по принципу PoSA (Proof of Staked Authority). Валидаторами назначаются известные узлы и лица: это упрощает процесс чеканки и утверждения новых блоков, ускоряет процессинг переводов, делает их дешевле. Блок появляется примерно раз в 3 секунды, оптимальным считается 15 подтверждений (для крупных перемещений). Награда за блок отсутствует (BNB – дефляционный токен). Валидатор зарабатывает только на комиссиях.

image

Цепочка является копией Ethereum сети и её виртуальной машины для выполнения смарт-контрактов. Это позволяет быстро портировать проекты на BSC, легко подключаться через децентрализованные кошельки (типа TrustWallet, MetaMask), иметь 1 приватный ключ с идентичными адресами в сетях Эфириум и Бинанс Чейн (0x…).

Binance Chain достигает консенсуса комбинацией DPoS (Delegated Proof of Stake) и pBFT (Practical Byzantine Fault Tolerance). Он реализован на алгоритме Tendermint и использует Cosmos SDK. Сотни монет имеют собственную репрезентацию в стандарте BEP-2: BUSD, USDT, DOGE, ETH, BTCB (Биткоин в обёртке BEP-2), ADA, XRP, ZEC, MATIC, EOS… Токены эквивалентны по цене оригинальным активам, но перемещаются по уникальным адресам (bnb…).

История BNB Coin

Основатель Бинанс – Чанпэн Чжао (более известен под псевдонимом – CZ) начал свою карьеру в 2005 году в собственной дев-компании Fusion Systems, которая занималась разработкой высокочастотных торговых систем для фондовых брокеров. Затем был одним из трёх членов команды кошелька Blockchain.info в 2013. Также около года был CTO на бирже OKCoin.

В 2017 CZ основал криптобиржу Binance. Изначально сервера были в Китае. Позже компания переместила их в Японию, опасаясь блокировки от китайских властей после запрета на торговлю криптовалютами. В 2018 площадка мигрировала в Тайвань. За год успела стать самой крупной биржей цифровых активов с капитализацией в 1,3 млрд. $.

Дальнейшие преследования регуляторов Японии и Китая в 2018 привели к ещё одной миграции – на Мальту. В 2019 в Европе была открыта отдельная организация Binance Jersey, для расширения на западном рынке. К февралю 2020 MFSA (Управление Финансовых Услуг Мальты) сообщило, что Binance не уполномочен функционировать в сфере криптовалют на Мальте и органы проверяют, проводит ли биржа Binance какие-либо действия без финансового надзора. В ответ на претензии CZ ответил: «Штаб-квартиры – это старая концепция, как SMS и MMS».

В октябре 2020 Forbes обнародовала утечку данных: из них следовало, что Binance и CZ создали «тщательно продуманную корпоративную структуру, предназначенную для намеренного обмана регулирующих органов США и получения тайной прибыли от инвесторов, находящихся в стране». Доступ к IP-адресам жителей США блокируется, но «клиентов обучают обходить эти ограничения». Для легального обслуживания американских трейдеров был создан отдельный сайт Binance.US.

ICO Binance Coin

За 11 дней до открытия криптовалютной биржи (с 26 июня по 3 июля 2017) проходило ICO, где желающие могли купить 2,7 тыс. BNB за 1 ETH, или 20 тыс. BNB за 1 BTC. 

  • 10% от выпущенных сразу монет (20 млн.) могли приобрести бизнес-ангелы
  • 40% (80 млн.) – оставляла за собой команда основателей
  • 50% (100 млн.) – доступно всем на равных правах

Инвесторы не могут претендовать на доходность платформы, и покупка токена не является формой денежной инвестиции в Binance.

image

Событие привлекло капиталы: Black Hole Capital, Funcity Capital, Fundamental Labs, Limitless Crypto Investments, Plutus21, Sequoia Capital, Vertex Ventures.

В результате ICO BNB было собрано 15 млн. $.

  • 50% были израсходованы на брендинг, маркетинг и обучение
  • 35% на модернизацию платформы и торговых процессов
  • 15% зарезервированы на случай непредвиденных обстоятельств

Количество токенов BNB

Всего выпущено максимум 200 млн. BNB. Все они могут сразу попасть в обращение. Это количество будет планомерно уменьшаться каждый квартал путём сжигания.

Сжигание токенов BNB

На 20% от полученных доходов Binance выкупает с рынка криптовалюту BNB и отправляет на недосягаемый адрес каждый квартал (примерно посреди месяца). Это уменьшает количество токенов в обращении, повышает их ценность и стимулирует держателей.

В период растущего цифрового рынка 2020-2021 платформа побила новые рекорды по объему бёрна.

Эмиссия токена BNB будет уменьшаться путём сжигания до тех пор, пока в обращении не останется 100 млн. монет (50% от изначального пре-майна, а точнее – пре-минта).

Преимущества и недостатки

Скорость

Торгуя BNB, пользователь получает доступ к запатентованной технологии матчинга, способной обрабатывать до 1,4 млн. ордеров в секунду.

Разнообразие активов и лаунчпад

Binance не против высокого объема торгов и готова листить даже рисковые активы (разумеется, предупреждая пользователей, если репутация токена ещё только формируется). На регулярных ICO, IEO можно купить токены начинающих проектов за BNB.

Скидки на торговлю

Пользователь уменьшает комиссию на 50% или меньше, если оплачивает её в BNB. Стартовый уровень фиксированный для мейкера и тейкера – 0,1%. Если трейдер провёл сделку на 100 тыс. $, комиссия составит 100$ (или всего 50$ со скидкой).

Популярность

Предоставив пользователям сеть Binance Smart Chain, где BNB выступает в роли топлива, компания смогла наводнить её множеством DeFi и NFT проектов. С низкими комиссиями Binance превзошла блокчейн Ethereum 1.0 по суточному объему транзакций и количеству активных адресов. Сеть доступна для новичков и инвесторов с небольшим капиталом – их участие в бычьем рынке 2021 проходит весело и непринуждённо.

Дефляционная механика

Увеличение объема торгов на платформе означает, что в следующем квартале будет выкуплено больше BNB. А это увеличит цену токена.

Скидки будут уменьшаться

Со временем от базовой скидки 50% за использование BNB будет оставаться всё меньше выгоды, поскольку халвинг дискаунта будет происходить до 6,25% и ниже.

Возможны претензии регуляторов

BNB – это токен биржи, что действует в правовом поле и работает с фиатом. Конфликты с надзорными органами разных юрисдикций могут влиять на стоимость монеты, вызывать панические колебания.

Зависимость от репутации биржи

Жизнь экосистемы Binance Smart Chain и её центрального токена в руках CZ. Именно благодаря покровительству Binance, BNB смог стать настолько популярен, но есть и риск обратного эффекта в связи с этим.

За №1 охотятся лучшие

Взлом платформы с рекордным объемом торгов сложнее, но привлекательнее. Первая неудачная попытка атаки состоялась в 2018: тогда Бинанс предложил награду «за голову» взломщика 250 тыс. $ и увеличил расходы на ресёрч безопасности до 10 млн. $. Но в 2019 произошла вторая атака, с потерями в 40 млн. $. Найденные уязвимости в централизованной бирже могут, опять же, пошатнуть ценность её децентрализованного токена.

BNB кошелёк

Храните в кошельке BNB и выберите самостоятельно, в какой сети принимать и отправлять их (форматы ERC-20, BEP-2, BEP-20) с помощью функции криптовалютного транспорта.

Посетите P2P площадку, чтобы найти предложения купить и продать BNB за рубли и национальные валюты стран СНГ через привычные платёжные системы (QIWI, ЮМани, Payeer, Perfect Money), и традиционные банковские карты (VISA, MasterCard, МИР).

Перспективы Binance Coin

Несмотря на первенство среди бирж, Binance не торопится приобрести бюрократический корпоративный облик. Энтузиазм площадки позволил ей временами лидировать в секторе DeFi по объему TVL. Проекты на Binance Smart Chain могут оперативно создаваться путём простого копирования существующих смарт-контрактов Ethereum, а пользователи – испытывать их с комиссиями в десятки и сотни раз меньше. Каждая транзакция требует наличия BNB в кошельке.

Нельзя забывать и о стандартной задаче BNB – давать скидку на комиссии при трейдинге на Бинанс. Такой способ экономии будет весьма привлекателен для трейдеров, особенно после успешного роста BNB, что увеличивает их уверенность в холде.

Токен из утилитарного и, в некотором роде, профессионального актива превращается в повсеместно используемый – народный. Криптовалюта Binance проводит тщательную маркетинговую кампанию в социальных сетях. CZ обновляет свою страницу в Twitter каждый день, успокаивая и контролируя инвесторов.

В июне 2021 платформа попробует взять следующую высоту, повторив эволюционный путь западного общества – создаст собственный NFT-маркет. Где, опять же, не обойдётся без использования BNB.

Огромный объем торгов в период бычьего рынка неизбежно скажется на количестве ежеквартально сжигаемых BNB. Это, как минимум, будет укреплять его стоимость.

Binance старается присутствовать абсолютно везде, при этом философия компании направлена на сохранение децентрализации – изначальной миссии криптовалютного сообщества. Поскольку она не базируется в США, у площадки меньше риска планомерно превратиться в «империю зла» под давлением регуляторов.

от РЕДАКЦИЯ
Регистрируясь, вы акцептуете Оферту
Товарный знак Кошелёк.ру принадлежит
ООО "Кошелёк.ру" (ИНН 7811454512)
[email protected]
8(800)55555-89 для звонков по РФ
+7(900)55555-89 для международных звонков и мессенджеров