Что такое стейкинг: пассивный доход от криптовалют?

Стейкинг (Proof of Stake, сокращённо PoS; от англ. «Подтверждение доли») – алгоритм защиты блокчейна, позволяющий достичь консенсуса в сети. Подтверждение транзакций и создание блоков обеспечивается временной заморозкой части собственной криптовалюты пользователей под эту задачу. Вероятность формирования следующего блока и вознаграждение пропорционально доле предоставленных средств.

Вместо использования сложных головоломок, дающим преимущество более мощным вычислительным микросхемам (CPU, GPU, ASIC), как в PoW (Proof-of-Work), системы PoS структурированы таким образом, что узлы, в которых поставлено больше криптовалюты, имеют больше шансов решить криптографическую головоломку.

Пионер применения PoS – криптовалюта Peercoin. Она появилась в 2012 году. Будучи форком Bitcoin, в ней Proof-of-Work (PoW) участвует только в начальном распределении, а консенсус достигается с помощью Proof-of-Stake.

Первую модификацию алгоритма – DPoS (Delegated Proof-of-Stake) представил Дэн Лаример. Он стоял у истоков сообщества Bitcoin с 2009 года и был первым, кто реализовал концепцию токена валютной пары BTC/USD для своей компании Bitshares в 2013 году. Будучи децентрализованным обменником, и автономной корпорацией, системе BTS с её токеном требовалось быстрее достигать консенсуса, для чего Лаример и создал рабочий механизм DPoS. 

Сообщество положительно отреагировало на идею, ведь модель доказательства доли снижала вероятность атаки 51%. Как раз в это время сеть Bitcoin переживала период, когда несколько пулов приблизились к уровню угрозы. Помимо повышенной безопасности, PoS устранял возрастающую проблему глобального потребления электроэнергии и выбросов тепла. Уже в 2015 году на 1 транзакцию Bitcoin затрачивалось столько света, сколько хватит 1,57 американской семье для питания дома в течение целого дня.

Сегодня Proof-of-Stake и его модификации позволяют достигать консенсус десяткам популярных блокчейнов: Ethereum, Free TON, Polkadot.

Как на нём заработать?

Перед стейкингом вам необходимо положить монеты на адрес своего кошелька в Личном кабинете или купить её в нашем p2p-обменнике.

Рост стоимости криптовалют стимулирует инвесторов удерживать свои активы в кошельке. Почему бы не поместить их в стейкинг контракт? Так можно получать дополнительный доход, поддерживая работу сети. Вывести и потратить её в любой момент при желании.

Имея любую сумму криптовалюты, даже небольшую, достаточно просто найти в меню опцию стейкинга и поместить её в работу.

Кошелёк обеспечивает автоматический стейкинг. Вы размещаете монеты на адресе, и они сразу начинают генерировать прибыль. Прямо на глазах.

К желающим выступить в роли полноценных валидаторов, выдвигается больше требований: загрузить блокчейн целиком и поддерживать круглосуточную активность ноды, обладать на балансе минимальной суммой криптовалюты. Например для Ethereum это 32 ETH. Можно создать свой пул стейкинга, собрав небольшие взносы от разных пользователей, и увеличить доходность. Но возрастает и ответственность. Ошибочные или злонамеренные действия валидатора сулят конфискацию криптовалюты. Так модель PoS защищает себя, снижая ценность атаки.

Стейкинг от Кошелёк.ру

Начать стейкинг

Полный список монет постоянно дополняется, чтобы вы не упускали ни один сезон инвестиционной выгоды. Если вам нужна помощь, вы можете получить консультацию – работает стандартная поддержка и консьерж-сервис.

Нет ничего проще, чем стейкинг (или как его ещё реже называют форжинг или минтинг). Переводите желаемую криптовалюту на адрес, или покупаете/меняете, если её пока что нету, помещаете в контракт и спокойно наблюдаете за тем, как баланс медленно, но уверенно увеличивается.

Посетите страницу инструкции по стейкингу чтобы узнать ещё больше о криптовалютах, и как всё это работает.

Виды стейкинга

Кастодиальный (Custodial) – криптовалюта размещается в кошельке сервиса. Он отвечает за её сохранность, а вы соблюдаете правила усиления безопасности аккаунта.

• Под стейкинг принимаются даже маленькие суммы
• Можно прервать контракт в любой момент (Flexible Staking)
• Доход по контракту начисляется быстрее (Сервис дожидается выплаты от сети, а пользователям начисляет мгновенно)
• Не требует технических навыков от пользователя (Даже DeFi Staking прост, как депозит в мобильном банке)

Некастодиальный (Non-custodial) – вы самостоятельно скачиваете отдельный клиент, с полным блокчейном, и обеспечиваете бесперебойную связь с сетью. Ваши ключи остаются у вас.

• Выше доход
• Большая приватность
• Требует наличия определенной входной суммы
• Нужно больше навыков

Механизмы консенсуса

DPoS (Delegated Proof-of-Stake)

Делегированное подтверждение доли более централизовано. Сеть регулярно переизбирает ограниченное количество узлов и доверяет им валидацию блокчейна. Например в EOS всего 21 узел отвечает за производство новых блоков. Но присоединиться к процессу может каждый – для этого нужно заморозить свою криптовалюту на контракте одного из делегатов.

DPoS снижает вероятность форка по принципу PoW – если большинство нод не изберут ответвление, оно будет отвергнуто. В том же EOS для этого нужно минимум 15 голосов делегатов из 21. 

Но такая модель не делает сеть идеальной с точки зрения свободы подключения и абсолютной децентрализации.

BFT (Byzantine Fault Tolerant)

Принципы консенсуса BFT первоначально были введены в 1980-е. Применение их к блокчейну упрощает его движение вперёд. Византийская устойчивость требует подтверждения, что хотя-бы ⅔ валидаторов честны. Задачей становится не требование подтвердить 100% консенсус в сети, а лишь то, что она не остановилась. В случае отказа безопасности выяснится, что минимум ⅓ узлов неисправны. И сеть будет знать – какие из них.

Ноды могут уходить в оффлайн на некоторое время, и это никак не сказывается на работе сети. При продолжительном отсутствии или попытке двойной траты нода штрафуется.

Достаточное количество доверенных участников легко продолжает канонический блокчейн, а затраты, необходимые на атаку, превышают потенциальный доход от мероприятия.

Разница DPoS и BFT

На примере EOS и Tendermint.

DPoS внешне зависит от заинтересованных сторон, чтобы точно оценивать работу делегата и принимать правильные решения о найме и увольнении своих делегатов (в конце концов, это демократия). EOS использует голосование монетами для достижения децентрализации, и чем больше токенов EOS принадлежит заинтересованному лицу, тем больше у него права голоса. 

Tendermint также использует «делегированный» механизм консенсуса Proof-of-Stake. Однако термин «делегат» в контексте BFT используется иначе. В отличие от EOS, «валидатор» отвечает за проверку транзакций и фиксацию новых блоков в цепочке блоков. Валидаторы участвуют в протоколе консенсуса, транслируя криптографические подписи, которые действуют как голоса для расширения цепочки блоков.

Модификации

Leased Proof-of-Stake (LPoS)

Сдача средств валидатору в аренду под стейкинг на уровне исходного кода. Например в криптовалюте Waves это делается прямо из кошелька и позволяет любому легко поучаствовать в поддержке сети.

Proof-of-Stake-Velocity (PoSV)

Применяется в Reddcoin. Пытается достичь консенсуса, доказывая скорость обращения денег. Совокупная сумма транзакций делится на общую сумму криптовалюты в обращении. В PoSV монеты «стареют» и это происходит через функцию экспоненциального спада. А награда валидатора зависит от того, насколько активны были его... активы.

Proof-of-Capacity (PoC или Proof-of-Space)

Если Bitcoin использует мощности процессоров, то доказательство места требует от пользователей передать сети в пользование часть объема на жёстком диске. Это создаёт выгодные облачные хранилища. Например – Storj.

Proof-of-Storage

Концепция данного алгоритма была представлена за год до выхода Bitcoin в открытый мир. С помощью криптографии пользователь шифрует и отправляет свои данные на сервер. Локально сохраняет у себя только небольшие фрагменты. Высокоэффективный протокол мгновенно отвечает по запросу, если нужно проверить наличие и сохранность файла на месте.

Proof-of-Importance (PoI)

Используется в криптовалюте NEM. Работает по принципу: у кого больше монет, тот и будет вознаграждён. Допустим 3% от всей эмиссии в руках 1 человека дадут ему право получать награду и проводить валидацию 3% всех блоков в блокчейне.

Follow the Satoshi

Принцип отбора валидатора по случайному выбору среди крошечных долей монет. Поскольку такая доля (8 нулей после запятой) именуется в честь Сатоши, то и способ был назван в его честь. Разумеется, что чем больше криптовалюты, и сатош соответственно на балансе, тем выше шанс получить «выигрышный билет». Метод применяется в алгоритмах блокчейна Cardano.

Отличия стейкинга от традиционного майнинга (PoW)

В алгоритме PoW транзакции подтверждают майнеры. Они могут не владеть криптовалютой, а ищут новый блок с помощью вычислительной мощности (центральных процессоров, видеокарт, интегральных схем). Награда майнеров обеспечена частью монет, что гарантированно таится в искомом блоке, плюс комиссии с транзакций, которые они включают в блок избирательно.

Сеть децентрализована, поскольку ноды, решающие криптографические головоломки, разбросаны по всему миру.

Для попытки форка майнерам достаточно проголосовать. Всё что они потеряют в случае неудачи – некоторую потенциальную награду. Это делает угрозу 51% главным недостатком модели Proof-of-Work.

В алгоритме PoS транзакции подтверждают стейкеры (валидаторы, минтеры). Они обязаны владеть определенной суммой криптовалюты. Их шанс на нахождение блока прямо пропорционален наличию имеющихся монет. Награда обеспечивается новыми монетами, созданными в процессе формирования блока, и комиссией от пользователей за проведение транзакций.

Чтобы защитить сеть от угрозы 51%, используются механизмы делегации или византийская толерантность. Решение о валидности основной ветки достигается путём демократического голосования, мнением большинства.

Поскольку Proof-of-Stake вынуждает ставить «на карту» и заморозить собственную криптовалюту для добычи новых блоков, это усложняет риск зловредного форка. Отправка ложных голосов спровоцирует штрафы от сети, а обнаружение того, что блокчейн «сошёл с рельс» сразу обрушит цену и сделает невозможным получение дохода от атаки.

Криптовалютные сети стремятся быть децентрализованными, безопасными и масштабируемыми. 

PoW не преуспел в последнем пункте, но PoS может кардинально изменить это. Используя концепцию шардов – маленьких кусочков. Разбивая на них базу данных и транзакции, вертикально или горизонтально, можно хранить их у разных валидаторов, и постоянно перемешивать выборку случайным образом.

В результате, доверенные ноды не смогут предложить вредоносный сегмент и нарушить целостность основной цепи. А скорость обработки и записи блокчейна увеличится.

Эдвард Сноуден выразил недостаток нынешних PoW-ориентированных блокчейнов на простом примере: «Представьте, что вам нужно хранить информацию обо всех ваших покупках, чтобы купить что-то ещё, и постоянно давать доступ к вашей истории покупок целиком, когда вы собираетесь это сделать».

С помощью PoS и шардинга сети переходят в состояние, необходимое для безграничного расширения.

Преимущества и недостатки PoS в сравнении с PoW

• Преимущество PoS неоспоримо, когда речь идёт об ускорении пропускной способности и масштабировании блокчейна.
• Базовые имплементации PoS создают угрозу централизации. 
• В период стейкинга возможны колебания динамичного криптовалютного рынка, что значительно превышает или наоборот, уменьшает потенциальный процент заработка.

Преимущества стейкинга Кошелёк

В сервисах Кошелёк вы самостоятельно принимаете решение, какой тип стейкинга выбрать – кастодиальный и некастодиальный. В первом случае всё элементарно: пополняете баланс адреса выбранной криптовалюты и начинаете получать круглосуточный доход.

Роли в стейкинге

Один из примеров некастодиального стейкинга через Кошелёк – возможность выбора ключевой роли для PoS майнинга в сети Free TON. 

Выступите в роли:

• Валидатора
• Реферала
• Разработчика

Используйте Кошелёк как полнофункциональный клиент для взаимодействия с сетью Free TON. Вплоть до настройки и поднятия собственной ноды. Обратите внимание на то, что право на её запуск выдается случайным образом.

Для подачи заявки на валидатора Main Net требуется две полных ноды с временем безотказной работы 99,95% (6-8 ядер, 32Gb RAM, SSD ~1Tb). 

Чтобы валидатор Main Net не отключался, предусмотрен вестинг.

О монетах

Немного об уникальном Free TON

Блокчейн TON (Free Telegram Open Network) – масштабируемый блокчейн-проект общего назначения с поддержкой шард-чейнов, способный вместить в себя практически любые приложения. Базовые функции: браузер, кошелёк, чат уже доступны пользователям. Активная программа вознаграждений за участие в разработке и поиске багов позволяет получать криптовалюту TON Crystal уже на текущей стадии. Ещё один способ получить Кристаллы ТОН – стейкинг. Кошелёк.ру является валидатором Free TON.

Модель: PBFT PoS

Доходность: 6-8% годовых

Первая монета для стейкинга – Peercoin

Создана в 2012 году как форк Bitcoin для реализации улучшенного способа достижения консенсуса. При этом родительские стандарты генерации блоков сохранились: почти те же 10 минут, размером в 1МБ. Пиркоин настроен на неограниченную эмиссию.

Модель: PoW + PoS

Доходность: стабильные 3% годовых*

*Peercoin выполнил свою задачу, и сейчас уступает место более продвинутым криптовалютам, использующим технологию PoS не только абстрактно, но по назначению. Это отразилось на стоимости – цена Peercoin постепенно снижается, что может сказаться на суммарном доходе после конвертации в фиат.

Стейкинг Ethereum

Ethereum – вторая по значимости криптовалюта, после Bitcoin. И важна не столько монета, сколько инфраструктура. Сеть позволяет выпускать он-чейн токены, базировать на себе децентрализованные приложения. ERC20 (Tether USDT, LINK, BNB, USDC, COMP, BAT), DeFi (DAI, UNI, YFI) – эти и тысячи других токенов работают благодаря сети Эфириум.

Изначально будучи PoW-поддерживаемой сетью, планы по масштабированию блокчейна и снижению энергопотребления привели сообщество к решению о выпуске Ethereum 2.0. Версия запущена 1 декабря 2020 года и включает в себя возможность стейкинга.

Модель: BFT PoS

Доходность: от 1.81% до 18.10% годовых

PolkaDot

Основатель Гэвин Вуд выбрал такое название из-за схожести системы с текстурой ткани «в горошек» (англ. Polka dot) – это не заканчивающийся паттерн, без единого центра. Сеть спонсируется Web3 Foundation и над ней работают более 100 команд. Цель: создать децентрализованный блокчейн Web 3.0. С помощью мульти-чейн и кросс-чейн обеспечить передачу любого типа данных по сети, а не только токенов. Сохраняя приватность частных блокчейнов, взаимодействовать с открытыми.

Использует гибридную систему консенсуса GRANDPA (GHOST-based Recursive Ancestor Deriving Prefix Agreement). На поверхности модель решает проблему византийской толерантностью: участники голосуют за самый высокий блок, который считают правильным, и алгоритм определяет мнение ⅔ как верное. Средства сомнительных участников (идущих вразрез с сетью) могут замораживаться на длительное время. Ещё PolkaDot называют свой алгоритм Proof-of-Finality.

Модель: BFT PoS (GRANDPA, Proof-of-Finality)

Доходность: от 12.89% до 13.77% годовых

Decred

Известная криптовалюта с многолетним опытом, от активного контрибьютора Bitcoin, решившего впоследствии улучшить концепцию блокчейна с помощью комбинированного способа достижения консенсуса.

Система децентрализованной государственности позволяет Декреду тщательно избирать дальнейшие пути развития. 10% DCR от каждого добытого блока помещается в казну сообщества. Из этих средств сеть может достойно оплачивать труд вольных разработчиков.

Модель: PoW + PoS

Доходность: около 4% годовых

Tezos

Устойчивая платформа для активов и приложений, с открытым кодом и сообществом. Язык смарт-контрактов Tezos – Michelson используется в критически важных средах: аэрокосмическая, ядерная и полупроводниковая промышленность.

Tezos интегрировал PoS в свой блокчейн довольно рано, по меркам хода истории. В 2014 году была представлена концепцию «самовосстанавливающегося блокчейна». В основу положен принцип разделения сети на две части с он-чейн и офф-чейн управлением. Выход на ICO в 2017 году позволил Tezos и его новому дизайну собрать эквивалент 232 млн. $ и стать величайшим криптовалютным сбором в истории, на тот момент.

Tezos Foundation – компания основателей: мужа и жены – Артура и Кэтлин Брейтман, базируется в Швейцарии.

Модель: PoS

Доходность: от 5.46 до 6.06% годовых

EOS

Новый, четвёртый по счёту биткоин-проект основателя Bitshares и раннего адаптера идеи Delegated Proof-of-Stake – Дэна Ларимера. Сеть нацелена на удовлетворение нужд коммерческого сектора: бизнесменов, бирж. Но в то же время удобная для массового пользования, и легка в освоении. На EOS создаются децентрализованные приложения (DApps).

Многолетний опыт создателя на этот раз позволил ему сделать устойчивую модель с хорошей капитализацией (2-3 млрд. $).

DPoS отличает EOS от многих стейкинг блокчейнов. Здесь всего 21 централизованный валидатор, и решающее право голоса всегда стоит за нодой с наибольшим балансом. Что лучше подходит для интеграции его в текущую форму капиталистической экономики.

Модель: DPoS

Доходность: от 1.76% до 4.36% годовых

TRON (TRX)

Нацелен на децентрализацию веба. У TRON быстрорастущий публичный блокчейн с 14+ миллионами аккаунтов и 1+ миллиардом транзакций. По количеству DApps пользователей и активности в децентрализованных приложениях TRX превосходит Ethereum и EOS вместе взятые.

В экосистеме есть работающие кошельки, подсети и децентрализованные обменные площадки.

Алгоритм TRON TaPoS по принципу Bitcoin защищает блокчейн от создания поддельных цепочек путём включения в каждую транзакцию часть хэша последнего заголовка блока. А за добычу отвечает DPoS с 27 супер представителями. Чтобы повысить текущий порог скорости обработки (2000 в секунду) TRON разрабатывает сайд-чейн подсеть – Sun Network.

Модель: DPoS

Доходность: от 3.27% до 6.18% годовых

Cosmos (ATOM)

Интернет Блокчейнов. Первый модальный фреймворк для разработчиков, желающих построить свою кастомную сеть. В экосистеме Cosmos блокчейны могут взаимодействовать друг с другом. Независимые параллельные цепочки блоков защищает уникальный алгоритм консенсуса Tendermint, обеспечивающий BFT.

С помощью технологии Peg-Zone Cosmos может синхронизироваться и использовать в операциях даже блокчейны Bitcoin или Ethereum, через прокси-чейн.

ATOM стремится к вертикальной и горизонтальной масштабируемости.

Модель: PoS (Tendermint)

Доходность: от 8.83% до 12.76% годовых

NEM

Будучи изначально форком NXT, с 2015 года NEM постепенно превращается в развитую сеть. Валюта NEM написана на Java и JavaScript. Позволяет создавать зашифрованные сообщения, мультиподписные аккаунты, специальные доменные имена. Приватные блокчейны сети тестируются в Японских финансовых учреждениях и на предприятиях.

Уникальный алгоритм Proof-of-Importance (PoI) помогает NEM достичь консенсуса применяя доказательство важности. Буквально, чем важнее участник, чем больше он может добывать. 10% всей криптовалюты дают право на выпуск 10% блоков в сети. В результате богатые становятся богаче, а система побуждает участников сети экономить монеты, а не тратить их.

В 2021 году NEM запускает сайд-проект Symbol.

Модель: PoS (PoI)

Доходность: около 8.54% годовых

Lisk

На экосистеме Lisk создаются децентрализованные приложения. Задача команды: сделать криптовалютные кошельки и инструменты доступными. Разработка приложения для блокчейна Лиск по программе строительства может принести реальную денежную награду.

Уже сейчас реализованы довольно нетипичные для криптомира DApps: децентрализованные ивенты, архив для хранения истории веб-сайтов. В этом направлении компания развивается и дальше, создавая творческие продукты и пробуя подарить новый взгляд на привычную картину.

Консенсус достигается наличием 101 демократически избранных делегатов. Награда за блок постепенно снижается и сейчас навсегда зафиксировалась на уровне 1 LSK.

Модель: DPoS

Доходность: около 2% годовых

Stellar

Делает возможным создание, переводы и торговлю цифровыми образами всех денежных форм: доллар, биткоин, песо и много других. Сеть создана чтобы все мировые финансовые системы могли работать совместно в единой сети.

Сервисы внутреннего обмена и микроплатежей стараются достичь и трудно-развивающиеся страны, чтобы те могли пересылать деньги родственникам с меньшими потерями.

Протокол Stellar Consensus Protocol (SCP) это немного видоизмененный BFT, только со сниженным барьером входа для валидаторов.

Модель: BFT (SCP)

Доходность: от 1% до 3% годовых

DASH

DASH – Digital Cash. Цифровая валюта ранней волны блокчейнов. Сообщество делает упор на подключение мерчантов (их уже 4800+) и быструю обработку транзакций (подтверждение за секунду). Чтобы пользователи могли им пользоваться легко, как мобильным банком.

Классический PoW продолжает использоваться для достижения консенсуса. Но ещё в 2014 году DASH начал прибегать к услугам Masternode. За их содержание операторы получают дополнительную награду, а пользователи могут размещаться на стейкинг.

Модель: PoW + Masternode

Доходность: от 5.36% до 5.68% годовых